ในสถานการณ์นี้ ทุกคนได้เรียนรู้ทันทีว่าการฉ้อโกง นั้น มีอยู่จริง และการเพิกเฉยต่อความโลภและความซับซ้อนของผู้ฉ้อโกงเป็นก้าวแรกในการตกเป็นเหยื่อ และสิ่งนี้ใช้ได้กับทั้งบุคคลและนิติบุคคล
เนื่องจากความตระหนักรู้โดยทั่วไปถึงความจำเป็นในการคุ้มครอง อาชญากรจึงถูกบังคับให้คิดค้นและมองหาวิธีการใหม่ๆ ในการก่ออาชญากรรมของตน และจากตรรกะนี้เองที่เกิดการหลอกลวงประเภทต่างๆ มากที่สุดเกิดขึ้นทุกปี อย่างไรก็ตาม ไม่ว่าพวกเขาจะสร้างสรรค์แค่ไหน ผู้ฉ้อโกงมักจะแสวงหาข้อได้เปรียบทางการเงินบางประเภทเสมอ และเพื่อทำเช่นนั้น พวกเขาจำเป็นต้องมีบัญชีที่สามารถรับจำนวนเงินที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการหลอกลวงได้สำเร็จ
และนั่นคือจุดที่การฉ้อโกงเกือบทุกประเภทในโลกปัจจุบันเกิดขึ้น: บัญชีสีส้ม
บัญชีสีส้มคืออะไร?
แม้ว่าจะเป็นระบบการตั้งชื่อที่ใช้กันมากขึ้น แต่บิลสีส้มก็ยั ซื้อรายการหมายเลขโทรศัพท์ งไม่มีคำจำกัดความที่ชัดเจนในใจของทุกคน สาเหตุหลักมาจากมีขอบเขตที่กว้าง
โดยพื้นฐานแล้วเป็นบัญชีที่เปิดโดยผู้ฉ้อโกงในสถาบันการเงินโดยได้รับความยินยอมจากเจ้าของข้อมูลและใช้อย่างผิดกฎหมายในการทำธุรกรรมที่ฉ้อโกง
โดยส่วนใหญ่แล้ว เจ้าของข้อมูลนี้ทำเช่นนี้เพื่อแลกกับข้อได้เปรียบทางการเงิน เช่นการรับส่วนหนึ่งของจำนวนเงินที่ฉ้อโกง
วัตถุประสงค์ของบัญชีส้ม
เมื่ออาชญากรเปิดบัญชีสีส้มได้วัตถุประสงค์คือเพื่อให้พวกเขาสามารถรับเงินที่ได้รับจากการฉ้อโกง เพื่อให้การติดตามทำได้ยาก และชื่อของพวกเขาเองจะไม่เชื่อมโยงกับอาชญากรรม ด้วยวิธีนี้ ผู้ฉ้อโกงสามารถทำธุรกรรมทางธนาคารด้วยเงินทางอาญาได้ โดยไม่กลายเป็นเป้าหมายของการสอบสวน เป็นต้น
ด้วยเหตุนี้ จึงเป็นเรื่องปกติมากที่บัญชี Orange จะถูกค้นพบในอาชญากรรมการคอร์รัปชั่นและการฟอกเงิน แต่ไม่ได้เชื่อมโยงกับอาชญากรตัวจริงอย่างรวดเร็วเสมอไป แม้ว่าการใช้ข้อมูลของตนเองเพื่อกระทำการฉ้อโกงโดยเจตนาก็ถือเป็นอาชญากรรมเช่นกัน
นอกเหนือจากฟังก์ชันทั่วไปนี้แล้ว บัญชี Orange ยังอนุญาตให้ผู้ฉ้อโกงได้รับบัตรเครดิต สินเชื่อ และการเงินในนามของบุคคลที่สาม ซึ่งสร้างความสูญเสียประเภทต่างๆ ให้กับผู้คนและบริษัท
ทำไมต้องส้ม?
ที่มาของคำนี้ซึ่งเห็นได้ชัดว่าไม่เกี่ยวข้องกับผลไม้หรือสีคือภาษาบราซิล และหมายถึงบุคคลที่ขายข้อมูลของตนเองให้กับบุคคลที่สาม
จะป้องกันตัวเองอย่างไร?
ดังที่เห็นในข้อความนี้ ในโลกที่ทุกสิ่งถูกแทรกเข้าไปในสภาพแวดล้อมดิจิทัล บุคคลและบริษัทมีความเสี่ยงสูงที่จะถูกโจมตีจากอาชญากร เนื่องจากข้อมูลถูกขโมยหรือรั่วไหลอยู่ตลอดเวลา ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทำให้ชัดเจนว่าสามารถใช้มาตรการใดเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาและความสูญเสีย
สำหรับบุคคล มาตรการง่ายๆ เช่น การใช้รหัสผ่านที่รัดกุม การไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลและข้อมูลธนาคารกับบุคคลที่สาม ไม่ว่าในสถานการณ์ใดก็ตาม การหลีกเลี่ยงการใช้รหัสผ่านในบัญชีมากกว่าหนึ่งบัญชี การไม่คลิกลิงก์ที่ไม่รู้จักและสิ่งต่างๆ เช่นนั้นก็เพียงพอแล้ว การป้องกันบางอย่าง โปรดทราบว่าผู้ฉ้อโกงมักจะมองหาวิธีที่ง่ายที่สุดเสมอ และพวกเขาอาจจะโจมตีผู้ที่ไม่ได้ใช้มาตรการป้องกันขั้นพื้นฐานที่สุดก่อน
อย่างไรก็ตาม สำหรับนิติบุคคล เส้นทางนั้นซับซ้อนกว่าเล็กน้อย เนื่องจากตามกฎแล้ว การฉ้อโกงที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น พวกเขายังต้องจัดการกับความเสียหายของแบรนด์และชื่อเสียง ซึ่งอาจไปไกลกว่าทางการเงิน
ในกรณีนี้ นอกเหนือจากงานภายในที่เน้นเรื่องการป้องกันการฉ้อโกงและการบริหารความเสี่ยงแล้ว สิ่งสำคัญคือต้องหาพันธมิตรที่เชี่ยวชาญซึ่งสามารถให้การป้องกันตั้งแต่เริ่มต้นจนถึงการทำธุรกรรมได้
ทุกวันนี้ ซัพพลายเออร์อย่าง ClearSale สามารถเป็นแนวทางในการสร้างโมเดลต่อต้านการฉ้อโกงที่รวบรวมคุณลักษณะที่แตกต่างกันของส่วนประกอบต่างๆ ตั้งแต่ งาน KYC ที่มีประสิทธิภาพ ก่อนการเริ่มต้นใช้งาน ไปจนถึงการป้องกันการฉ้อโกงทางธุรกรรม เพื่อจัดทำกลไกของกฎที่มีความสามารถ ปกป้องบริษัทตั้งแต่ต้นจนจบ
และสิ่งนี้จะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อคุณมีฐานข้อมูลที่แข็งแกร่งและสมบูรณ์อย่างยิ่ง มีความรู้มากมายเกี่ยวกับพฤติกรรมดิจิทัลของผู้บริโภค และเทคโนโลยีที่เพียงพอที่จะใช้เทคโนโลยีและข้อมูลอัจฉริยะเพื่อสร้างโมเดลที่เป็นนวัตกรรมและก่อกวนสำหรับการบริหารความเสี่ยง การป้องกัน และต่อสู้กับการฉ้อโกง